什么是基金投顾业务?

2024-02-27 04:03

1. 什么是基金投顾业务?

基金投顾即代理投资理财,接受客户的委托,帮助个人投资者获得收益,收取顾问服务费。

基金投顾业务实质为具备相关资格的机构顾问在全面了解客户风险偏好、投资目标等的情况下,向客户提供合适的基金投资组合,并可代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,代客户执行具体产品申购、赎回、转换交易申请。

基金销售机构的基金投顾接受客户委托,按照约定向客户提供产品投资建议服务,辅助客户做出投资决策的业务模式。销售机构代销基金等产品,基金公司支付“推销费”,销售机构收入来源即代销收入,收入水平和代销规模挂钩,产品和渠道利益一致。

基金投顾能够更细致的了解客户理财目标,通过客户的投资金额、风险偏好、流动性要求、投资目标、投资期限等各个维度进行调研和数据挖掘,充分了解客户需求和画像,对应提供不同场景化的组合投资策略和持续陪伴,通过全市场筛选基金产品,一站式配置,提升客户盈利体验。

基金投顾是一项需要时间沉淀的长期事业。盈米且慢“买方投顾”,从一开始就坚持“投教先行”,在公众号、视频、直播、音频等媒体平台全方位布局,希望通过提供持续的、有趣有料的内容,来帮助客户认识投资的方法和逻辑,从而能在迅速变化的资本市场上获得持续的收益。望百度采纳

什么是基金投顾业务?

2. 最近证监会批了基金投顾试点,是什么东西?对我们基金投资有什么帮助吗?

目前一共是5家投顾业务试点,分别是中欧基金的子公司中欧钱滚滚、易方达基金等,都是比较有品牌的基金公司。
基金投顾业务的试水,将收费模式从收取申购赎回等交易型费用调整为按照保有规模收取的方式,有利于投顾机构、投资人以及销售机构利益一致。
投顾机构将从客户立场出发,根据客户的需求制定投资方案,他们目标是为客户赚到钱,做账户管理的,而不是光给客户卖基金。

上面提到获得首批试点的中欧钱滚滚,之前APP就上线过水滴智投了,可以一键生成投资方案,然后动态调仓管理的,定期还有投资报告什么的,之后随着投顾开展应该会有新的变化。

3. 基金投顾可以提供什么样的服务?基金投顾和自己选基金有什么区别?

      基金市场上的投顾业务越来越多了,基金投顾的诞生是为了帮助投资者更好的做好基金投资,建立科学的投资理念和投资方法,只是,基金投顾的出现,给投资者带了新的选择,选择一多,烦恼自然也随之而来,倒是选择继续自己买基金,还是通过基金投顾做基金投资呢?
      市场上的开放式基金总共有七千多支,如果是自己选基金,就需要从众多基金中进行筛选,考虑基金的业绩,风险系数,基金经理,基金公司,构建基金组合。对于基金小白来说确实是有一定难度的,如果是已经明确知道自己需要什么,有备选基金池的投资者来说通过自己构建基金投资计划也是不错的。      那么,基金投顾可以提供一些什么服务呢?      首先,基金投顾可以帮助投资者做基金筛选,基金投顾具有不同风险收益特征的产品,每一个产品都是一个基金组合,经过专业的基金经理精挑细选出来的,投资者只要根据自己的风险偏好选择合适的基金组合就可以了。      然后,基金投顾会根据市场的变化对基金组合进行动态调整,在基金组合内进行适度调整,以适应市场变化。投资者只需要跟随基金投顾的操作去调整基金组合就可以了,加仓还是减仓,替换什么样的基金,都要非常准确的指导。      基金投顾还是提供持续的陪伴服务,为投资者提供持续的基金顾问服务,在市场起伏时,帮投资者进一步理解短期波动。      这对于投资者来说是非常省时省力的事情,投资者自己要做的就是选择一个适合自己的投资渠道,选择与自己风险承受能力和风险偏好对应的组合就可以了。

基金投顾可以提供什么样的服务?基金投顾和自己选基金有什么区别?

4. 基金投顾服务都有哪些策略?基金投顾有稳健的策略吗?

      基金投顾服务是能够实现完全代客理财的服务产品,有助于基金市场的良性发展,对于普通投资者来说,也能一定程度上提高基金投资收益率。      一般来说,基金投顾服务主要根据投资者风险偏好的不同和对流动性需求的不同设定了不同策略类型的投顾服务产品,大致上分为以下几种类型:
第一种类型:短期理财      这类投顾服务主要是针对有短期理财需求的投资者,在保证基金组合高流动性的的前提下加大债券基金的配置,力争实现货币基金收益的增强。      这类投顾服务策略主要能实现资产的保值,并且投资时间也比较短,一般两个月左右以上都可以。第二种类型:中短期理财      中短期理财基金投顾服务策略主要是投资债券基金,以债券基金为底仓,适当配置少量混合型基金和股票型基金,构建的基金组合相对稳健。      这类策略投资期限一般在一年左右以及以上,属于兼顾收益和流动性的投顾产品。主要的目的是能够实现控制在较小波动的前提下战胜GDP。第三种类型:中期理财      这类投顾服务策略比较适合偏稳健,但是能够承受一定市场波动,来实现财富增长的投资者。      中期理财投顾服务的底层基金产品是平衡型债券和股票型基金的配置,其中股票型基金的仓位偏低,通过优化投资组合的回撤和波动,追求一定回撤下的较高收益。      相对来说,这类型的基金投顾策略应该是市场上最受欢迎的,因为投资时长不算很长,大概是1到2年以上,并且已经能够有较明显的收益体验了。第四种类型:中长期理财      中长期理财的策略主要精选股票型基金和偏股型基金,在结合大类资产配置的理念构建基金组合,期望能够实现中长期高收益的投资目标。      中长期理财追求的是有一定收益的财富积累,一般投资年限相对长一些,在1到3年以上的样子。第五种类型:长期理财      中长期理财的基金投顾产品是兼顾长期稳健收益和风险控制的一类策略,更倾向于凸显基金组合的投资价值,这类策略至少要持有一年以上才会有比较好的投资体验。适合于有长期理财规划的投资者。第六种类型:中长期高收益理财      这类策略不仅仅是投资A股的基金,还会考虑配置H股的基金,期望获得A股市场超额收益回报并通过精选的港股标的增厚超额收益,追求中长期较高收益。      这类策略的投资市场一般也在1到3年以上。      以上几种类型就是最常见的基金投顾策略,只是不同的基金投顾基金产品的设计上会有不一样,总体来说,是能够覆盖绝大部分投资者的理财需求的。      希望以上内容对你有所帮助。

5. 基金投顾是如何选基金的?基金投顾是如何选基金公司的?

      基金投顾      在的金市场上,公募基金公司有一百多家,分别管理各个类型的基金七千多支。而基金的分类从资产类别来看分别有股票型、混合型、债券型、货币型等等,按照策略分为主动管理型基金和被动指数型基金;从运作方式看,有ETF、LOF、场外基金等等······      随着市场的发展,基金的细分类型也越来越多,晨星中国就更新了中国市场的基金分类标准,增加了部分行业细分主题基金。      这对于普通的投资者来说,想要挑选到合适的优质的基金进行投资是有一定的难度的。毕竟国内市场大部分的投资者都是不成熟的投资者,具备的专业知识也不多。而基金投资者的时间大多是有限的,普通大众上班族又不是职业股民或是职业投资者,平时要上班,压力也大。      等等原因,造成了基金市场上基金赚钱但是投资基金不赚钱的奇怪现象,于是,基金投顾应运而生。
      基金投顾就是接受客户的委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。与其他投顾不一样的是,基金投顾可以实现真正意义上的代客理财。      基金投顾是通过专业的力量去挑选基金和基金公司,那么,基金投资在挑选基金和基金公司的时候都有什么样的思路呢?挑选基金公司的维度      基金投顾组合,是在全市场的范围内选择基金,从几千只基金里面择优配置,在具体的基金选择上,投顾团队首先会选出基金公司,在选择基金公司的时候,主要有两个维度。第一,基金公司经营得分      经营的部分包括内部高管的变更、股权结构、激励机制、主动权益管理规模、主动固收管理规模、社保资格、年金资格、大客户评价、风控处罚等。      通过这些方面分析一家基金公司的稳定性和管理制度,基金公司的稳定和健全的管理制度有利于基金公司的发展。第二,基金公司投资得分      基金公司的投资得分是体现基金的基金管理能力的地方,评价的指标包括投资能力、获奖记录、基金经理平均从业年限、近一年基金经理流入、平均主动基金规模和近一年基金经理离职率等。      基金经理是基金业绩的灵魂,特别是对于主动型基金来说,挑选基金就是挑选基金经理。所以,基金公司中基金经理的能力和稳定性极大的决定了基金公司整体的投资实力。挑选基金的维度      在具体的基金选择上,投顾团队首先会选出基金公司,再分别对股基和债基进行筛选。      具体的基金选择上采取的是定量与定性结合的方式,结合市场特征,去配置不同风格的基金。第一,定量部分      通过数据分析、业绩归因等方式,侧重于找出过往业绩优秀、持续性强的基金,并明确定义它超额收益的主要来源。看中基金经理从业和管理年限,过去一年、过去三年基金排名等,也会考量基金规模、成立年限等。第二,定性部分      则通过调研访谈、持仓结构分析等方式,着重去理解基金经理和背后整个投研团队的工作模式、投资框架等。      挑选出优秀的基金公司,优质的基金,再通过合理配置,就能构建一个完整的基金组合。      以上就是基金投顾的相关内容,希望对你有所帮助。

基金投顾是如何选基金的?基金投顾是如何选基金公司的?

6. 基金投顾服务的好处,且慢基金投顾包括哪些?

根据市场的实际情况,对于大部分普通投资者来说,通过基金投顾确实能够改善投资效果:1.基金投顾可以帮投资者选到合适的基金
买基金最重要的是合适。基金市场上有那么多的基金,而且基金的类别也非常丰富,这么多的好基,适合我们的也只有一部分。
且慢“四笔钱”严选的策略,属于投顾协议覆盖的策略。包括长赢150、S定投、我要稳稳的幸福、货币三佳、南方梦想佳、春华秋实、华夏马拉松固收,后续如有变动,也会提前通知。
2.基金投顾可以帮投资者持续跟进投资组合
市场是动态变化的,组合中的基金也是在变化之后,要维持组合的平衡,是需要时时保持跟进和调整的。
且慢投顾服务提供更个性化的策略推荐,未来将对签约用户提供千人千面的定制化策略服务,另外开通投顾服务之后,可以为四笔钱严选策略开通自动跟调功能,策略调仓时自动跟调,不错过每一次交易信号。

7. 基金投顾有什么好处,怎样选择买方投顾平台?

基金买方投顾的官方定义是:基金投资顾问业务,主要是接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

简单来说就是:“授权委托专家投资基金”。根据客户的投资需求和偏好,来自动匹配合适的策略组合,客户通过中长期持有来获得收益。买方投顾收取资产管理费,申购费等销售费用则从中扣免,从而做到真正以客户为中心。总的来说,基金买方投顾有“品优基金组合、代理投资交易、陪伴式服务”三大特点。

投资的成功重要的不是看你的工具有多么强大和优秀。而是你能否用好你的交易工具。在通往财富梦想的道路上,最有效的策略就是专注和坚持一个良好的交易系统。专注和坚持可以产生不可思议的力量。当你真正做到这一点时,你就可以创造你自己都不能相信的奇迹。

且慢,是盈米基金推出的针对个人理财的基金买方投顾服务平台。2019年,盈米基金与腾安基金、蚂蚁基金同时获批基金投顾试点资质。

截至2021年12月31日,盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元,买方投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度,盈米且慢的“四笔钱”策略中,所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%;对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略,且慢持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。。如果满意我的回答,可以给个大大的赞不。

基金投顾有什么好处,怎样选择买方投顾平台?